Seychelles introduce Ley de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales, 2024
A medida que los activos digitales continúan transformando las finanzas globales, Seychelles está dando un paso adelante para crear un ecosistema de activos virtuales seguro y dinámico. La nueva Ley de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales de 2024, que fue oficialmente publicada y promulgada el 30 de agosto de 2024, con fecha de inicio fijada para el 1 de septiembre de 2024, establece un marco legal integral para regular a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs), abordando a su vez riesgos potenciales como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Una postura proactiva en la prevención de delitos financieros
Tras la Evaluación Nacional de Riesgos de 2021, que destacó importantes riesgos de lavado de dinero y financiación del terrorismo (ML/TF) relacionados con los activos virtuales, Seychelles reconoció la urgencia de implementar controles regulatorios más estrictos. En línea con la Recomendación 15 del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que aborda las nuevas tecnologías, esta ley reafirma el compromiso de Seychelles con la gestión de los riesgos de delitos financieros dentro del creciente ámbito de los activos digitales.
Aspectos clave de la Ley VASP de Seychelles 2024:
La Ley VASP introduce una serie de medidas para crear un entorno más seguro y transparente para las transacciones de activos virtuales. Algunos de sus principales puntos incluyen:
- Régimen de Licencias: La ley exige que los VASPs obtengan licencias para servicios como la provisión de billeteras, intercambios y corretaje. Solo las entidades autorizadas podrán ofrecer estos servicios dentro o desde Seychelles, proporcionando salvaguardas esenciales contra actividades no autorizadas.
- Criterios de Licencia: Los VASPs deben cumplir con requisitos específicos, como reservas de capital, solvencia, medidas de ciberseguridad y evaluaciones adecuadas de los equipos de gestión, garantizando que los operadores mantengan altos estándares de profesionalismo y seguridad.
- Requisitos de Sustancia: Para promover la transparencia y la responsabilidad, la ley exige que los VASPs tengan una presencia operativa genuina en Seychelles.
- Registro de Promotores: Los promotores de ofertas iniciales de monedas (ICO) y tokens no fungibles (NFT) deben registrarse, lo que aumenta la supervisión y la transparencia en estos sectores financieros emergentes.
- Prohibición de Actividades No Autorizadas: La ley prohíbe estrictamente la promoción o provisión no autorizada de servicios de activos virtuales, así como la operación de instalaciones de minería, servicios de mezclado o tumbling y servicios de validación, para prevenir el abuso y el fraude.
- Monitoreo Mejorado: La legislación establece una mayor supervisión a través de inspecciones de cumplimiento e investigaciones, con un enfoque en abordar a los VASPs en línea que falsamente afirman estar regulados en Seychelles.
- Medidas de Supervisión: Los VASPs deben cumplir con controles estrictos para gestionar los riesgos de ML/TF, asegurando que operen con integridad y responsabilidad.
Fortalecimiento del Rol de la Autoridad de Servicios Financieros
La Autoridad de Servicios Financieros (FSA) ha sido designada como el regulador principal para hacer cumplir la Ley VASP. Sus responsabilidades incluyen:
- Tomar medidas de ejecución cuando sea necesario.
- Realizar inspecciones e investigaciones de cumplimiento;
- Emitir y revocar licencias;
- Registrar promotores de ICO y NFT;
- Proporcionar directrices para garantizar el cumplimiento del sector;
- Solicitar información según sea necesario.
Esta legislación con visión de futuro equipa a la FSA para salvaguardar el sector financiero de Seychelles al tiempo que fomenta la innovación en el espacio de los activos digitales.
