El pasado 26 y 27 de septiembre se llevó a cabo el seminario titulado «Navigate the BVI VASP Act – Guidance for Financial Services Professionals» a el cual asistió el licenciado Gonzalo Fábrega.

Este evento reunió a expertos del sector financiero para analizar las implicaciones y requisitos de la nueva legislación, proporcionando valiosas herramientas y conocimientos a los profesionales del área. El seminario concluyó con un reconocimiento a la importancia de la colaboración global para proteger la industria de activos virtuales, y se destacó la creciente relevancia de las criptomonedas en los mercados financieros tradicionales.  

Recomendación 15 y Onboarding de VASPs: El seminario se centró en la Recomendación 15 del GAFI, que abarca la incorporación de VASPs y sus clientes, destacando cómo el marco legal está evolucionando para reconocer los activos virtuales como propiedad en varias jurisdicciones. Se hizo hincapié en la importancia de implementar medidas preventivas, según las Recomendaciones 10 a 21 del GAFI, adaptadas a los umbrales de diligencia debida para los VASPs. Estas recomendaciones son cruciales para la verificación de información tanto del originador como del beneficiario en las transacciones con criptomonedas.

Cumplimiento y Listas de Sanciones: Se discutió ampliamente el panorama de cumplimiento relacionado con las listas de sanciones de países como EE.UU., Reino Unido, Rusia y Canadá. Los participantes subrayaron las graves consecuencias de realizar transacciones con personas designadas en estas listas, como posibles multas y cierre de cuentas. Se resaltó la necesidad de que los VASPs mantengan una vigilancia constante para identificar conexiones con entidades sancionadas, y así mitigar riesgos legales y regulatorios. También se abordó la importancia de cumplir con las leyes de protección de datos mientras se monitorean las transacciones.

Protocolo de Mensajería de la Regla de Viaje (Travel Rule Messaging Protocol): Se detallaron los elementos clave del Protocolo de Mensajería de la Regla de Viaje, discutiendo los desafíos para verificar identidades y la importancia de contar con documentación clara en el proceso de diligencia debida. Además, se abordó el papel de los proveedores de análisis blockchain en el monitoreo continuo de las transacciones, y cómo la automatización y la integración de la inteligencia artificial están transformando la industria.

Proceso de Aplicación para los VASPs: Otro tema relevante fue el proceso de solicitud para los VASPs, poniendo especial énfasis en el cumplimiento normativo y las funciones del personal clave, como representantes autorizados y oficiales de cumplimiento. También se discutió la importancia de obtener asesoría legal para clasificar adecuadamente los servicios de acceso virtual y cómo la tecnología blockchain está impactando la inclusión financiera, con un ejemplo particular en El Salvador.